Identifier l’établissement
Repérez la banque, l’agence éventuelle et les produits visibles dans les relevés ou courriers.
Banque · démarches après décès
Comment prévenir une banque après le décès d’un client ?
La première démarche consiste à informer l’établissement du décès et à identifier le service chargé de la succession. Tous les comptes et produits ne se traitent pas de la même façon.
La réponse en bref
Indiquez l’identité du défunt et les références bancaires connues, puis demandez l’ouverture ou la mise à jour du dossier successoral ainsi que la liste des justificatifs nécessaires.
Étapes
Comment avancer concrètement ?
Réunir les références
Conservez les références de compte, client ou dossier lorsqu’elles sont disponibles.
Informer du décès
Le courrier doit signaler le décès sans donner d’instruction inadaptée sur des produits dont le traitement dépend de la succession.
Demander la procédure
Demandez les coordonnées du service successions et les documents nécessaires pour poursuivre.
Références utiles
Les informations à retrouver dans les documents
Plus le courrier contient les bonnes références, plus l’organisme peut identifier rapidement le dossier concerné.
- Numéro client
- Référence de compte ou produit
- Agence
- Référence de dossier si connue
Ce qu’Après moi peut préparer
Partir du document réel plutôt que d’un modèle générique.
Après moi analyse les documents déposés, repère l’organisme, le type de produit ou de contrat et les références utiles lorsqu’elles sont détectables. Le courrier est ensuite préparé pour être vérifié, finalisé en PDF et imprimé. Vous gardez la décision finale et aucun courrier n’est envoyé automatiquement.
Questions fréquentes
À vérifier avant d’envoyer le courrier
Faut-il demander la fermeture de tous les comptes ?
Non. Le traitement dépend de la nature des comptes et de la succession. Le premier courrier doit surtout informer la banque et ouvrir la procédure.
À quel service écrire ?
Lorsqu’il existe, le service successions est le destinataire adapté. À défaut, l’agence ou le service client peut transmettre la demande.
Après moi
Commencez par les documents que vous avez déjà.
La checklist est gratuite. Vous pourrez ensuite décider si vous souhaitez utiliser l’accompagnement complet pour organiser le dossier et préparer les courriers.