À retenir

Voici les points essentiels à vérifier avant d’agir. Les modalités exactes peuvent varier selon le lieu du décès et la situation du défunt.

  • Créez un inventaire des organismes et indiquez où se trouvent les documents, sans dupliquer inutilement les données sensibles.
  • Séparez état civil, patrimoine, contrats du quotidien, santé, volontés et comptes numériques.
  • Informez une personne fiable de l’existence du dossier et de son emplacement.
  • Mettez l’inventaire à jour au moins une fois par an et après un changement important.

1. État civil et situation familiale

Indiquez où se trouvent la pièce d’identité, le livret de famille, les actes importants, le contrat de mariage ou de Pacs, les jugements de divorce et les coordonnées des proches.

N’accumulez pas des copies périmées sans signaler le document valide. Une liste datée facilite la vérification.

2. Banque, patrimoine et dettes

Listez les établissements bancaires, assurances-vie, biens immobiliers, véhicules, parts sociales et principaux placements. Pour chaque élément, indiquez l’établissement et l’emplacement du contrat, pas nécessairement tous les numéros dans le même document.

Ajoutez les prêts, cautions, crédits, dettes et assurances emprunteur. Une vision des obligations est aussi importante qu’une liste des actifs.

3. Contrats et dépenses du quotidien

Recensez assurance habitation et automobile, énergie, eau, téléphone, Internet, abonnements et services récurrents. Indiquez ce qui doit probablement être maintenu pour le foyer et ce qui est strictement personnel.

Les relevés bancaires permettent souvent de retrouver ces contrats, mais un inventaire évite des semaines de recherche.

4. Volontés, santé et personnes de confiance

Conservez les directives anticipées, la désignation de la personne de confiance, les volontés funéraires et les coordonnées des professionnels concernés. Distinguez clairement chaque document : ils n’ont pas la même portée.

Informez les personnes désignées et vérifiez qu’elles acceptent leur rôle. Un document introuvable au moment utile ne remplit pas son objectif.

5. Comptes et souvenirs numériques

Listez les principaux services, appareils et contenus à préserver. Utilisez un gestionnaire de mots de passe et les fonctions de contact légataire ou de compte inactif proposées par les plateformes.

Précisez ce qui doit être transmis, supprimé ou transformé en espace commémoratif. Respectez aussi la vie privée des correspondants.

6. Protéger et mettre à jour le dossier

Conservez le dossier dans un emplacement sécurisé, avec un mécanisme d’accès compréhensible pour la personne désignée. Évitez un fichier non chiffré envoyé par courriel.

Relisez-le chaque année et après un déménagement, un changement familial, l’ouverture d’un compte, une vente immobilière ou une modification de volontés.